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创业融资:融资余额是什么意思

时间:2019-09-21 09:50:09 来源:创业资讯网 编辑:风清扬

核心提示

融资余额是什么意思?大家是否清楚呢?下面一起来看看!  融资余额指投资者每日融资买进与归还借款间的差额。融资余额若长期增加时,表示投资者心态偏向买方,市场人气旺盛,属...

文前导读:

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  三毛创业故事汇开讲啦,今天为大家带来的是关于创业融资的分享:

  融资余额是什么意思?大家是否清楚呢?下面一起来看看!

融资余额是什么意思

  融资余额指投资者每日融资买进与归还借款间的差额。融资余额若长期增加时,表示投资者心态偏向买方,市场人气旺盛,属强势市场;反之则属弱势市场。融资余额简单地说,就你还可以在证券市场上借多少钱。

  融资买入,融资买入是对股票进行买卖操作的一种方法,用很直白的话讲:就是用借钱的办法买入股票。所以融资买入额就是你在证券市场上可以借多少钱的意思。

  拓展:

  股票质押平仓 票据贴现涌入 A股如今的风险有多大?

  经过前期市场大幅调整,场外配资、伞形信托等去杠杆接近尾声,但股权质押、票据融资、两融等的风险尚未完全解除,从这个意义上讲,最近股票质押、票据等的风险是前期去杠杆释放风险的延续。当前应做好风险管理和风险缓释。

  目前,两融余额为9154亿元,质押的股票市值为3.4万亿,票据贴现进入股市的金额尚难以估计。

  股权质押的融资成本约为10%,质押率约40%,股票质押的市值占A股总市值的6%。

  资金融出方为银行、信托和券商,资金融入方为上市公司大股东、地方融资平台、高净值个人等。

  股权质押中主板公司质押率多在5折、中小板公司在4折、创业板公司在3折。

  质押的股票市值为3.4万亿。其中,65%属于流通股。粗略估计,如果上证2400点,股权质押被平仓客户的融资余额约500亿元。

  股权质押:理论上有造成雪崩的风险;但实际中有多种方式化解风险。

  目前市场上的警戒线和平仓线比例多为160%/140%或者150%/130%。理论上,股价下跌到平仓线时,如果上市公司不补仓,质押权人有权抛售质押股权,导致卖盘涌出,且大股东可能移位,加重市场抛盘。

  实际中,股价跌到平仓线,上市公司会采取补仓、现金、展期等方式补救。对于场外质押,即使不补救,质押权人需经过司法程序解决,至少需要1.5个月。

  票据规模和股市行情呈正比,票据贴现资金进入股市的规模及其影响尚难以估计。

  农行和中信银行票据案件事发后,票据利率有所上行,但还算稳定,对银行间流动性影响较小。票据管理的漏洞在于,小众业务,管理人员少;银行背书,风险低导致保管环节薄弱。

  融资融券余额9154亿,为高峰期的40%,杠杆在1:1左右。客户主要为高净值个人。券商的融资利率平均为8.5%,大部分融券的利率为10.60%。

  融资保证金的比例在25%-150%;融券保证金比例不低于100%。近期股市下挫,两市融资买入额占A股成交额比例降至4.3%。

  两融风险大部分释放完毕,触及平仓线的客户通过追加担保物等方式避免强平,未来发展取决于股市行情。1月28日客户整体担保比例为225.5%,远高于150%的预警线。

  2016年以来融资融券业务日均平仓近6000万元,比2015年下降约40%,占全市场交易量很小。

  去杠杆的延续与带杠杆股市监管:

  调整时形成诺米多骨牌效应,做好控制风险预案;通过补仓、展期、过桥资金等方式化解股票质押风险;及时掌握股票质押平仓规模及健全票据管理;及时与市场沟通,避免恐慌情绪传染。

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